5000人净赚224亿,原来你是这样的金融租赁业

转载 信托百佬汇   2018-02-11 14:40  阅读 121 次

数年来,金融租赁行业一直呈现爆发式增长,持牌公司数量、行业资产规模以及盈利规模均有可观的突破。

在证券时报记者获取的一份来自中国银行业协会金融租赁专业委员会的资料中,57家金融租赁公司实现营业收入1184.78亿元,合计创造出224.36亿元的净利润。

在金融租赁这个由数千名从业者组成的行业之中,人均创利高达400多万元....

证券时报记者日前获取的一份来自中国银行业协会金融租赁专业委员会的资料,涵盖了57家金融租赁公司2017年多项核心经营数据(未经审计)。

这份数据显示,截至2017年底,57家金融租赁公司总资产已达20975.14亿元,注册资本金合计1630.06亿元;过去一年,57家金融租赁公司实现营业收入1184.78亿元,合计创造出224.36亿元的净利润,总体成绩亮眼。

无论是资产规模还是营运状况,拥有银行股东背景的金融租赁公司均展现不俗竞争优势。其中,成立时间较早的数家银行系金融租赁公司通过多年的展业积累,已成为市场中绝对的赚钱主力。

四大梯队

国内金融租赁行业起步晚,但发展势头颇为强劲。

截至目前,国内已开业的金融租赁公司总数达66家(不含3家金融租赁专业子公司)。剔除国银金融租赁、江苏金融租赁、皖江金融租赁、外贸金融租赁、浙江浙银金融租赁、四川天府金融租赁、昆仑金融租赁、厦门金融租赁、中煤科工金融租赁等9家公司,另外57家(注:以下均用此口径)金融租赁公司2017年未经审计的多项业务数据已经悉数出炉。

统计数据显示,截至2017年底,有7家公司以逾1300亿元的总资产站上第一梯队,这7家公司总资产规模为11148.93亿元,占据半壁江山;营业收入与净利润分别合计为628.51亿元和124.08亿元,占比均超过50%。

另有12家公司资产在300亿~650亿元之间,为第二梯队。这12家公司总资产规模达5526.71亿元,为第一梯队的一半。全年合计实现营业收入308.02亿元,合计实现净利润53.35亿元。

资产规模在100亿元~300亿之间的公司数量较多,达22家,为行业第三梯队。

在第四梯队——资产规模低于100亿元的公司有17家,资产规模合计827亿元。吉林九银金融租赁、天津国泰金融租赁等于2017年成立的公司均属于这一梯队,资产规模尚在20亿元左右,发展态势尚不明朗。

7家公司资产破千亿

此前,在金融租赁资产迅速增长的背景下,上述57家公司中,已有交银金融租赁、民生金融租赁、工银金融租赁、招银金融租赁、建信金融租赁、兴业金融租赁、华融金融租赁7家公司总资产跻身千亿元俱乐部。

这7家领头的金融租赁公司,无论资产规模,还是创收实力,均将其他金融租赁公司远远甩开。2017年的营业收入均在60亿元以上,2017年净利润亦大多高于15亿元。

从关键财务指标增长率来看,在第一梯队中,净利增长最快的是民生金融租赁,2017年斩获17.05亿元净利润,同比增长32.12%。交银金融租赁、招银金融租赁、兴业金融租赁及华融金融租赁等4家公司净利润增长率也均在10%之上。

不过,第一梯队的7家公司中,工银金融租赁、建信金融租赁虽然2017年营业收入同比有所增长,分别为81.66亿元、79.04亿元,但净利出现负增长,即同比下降13.19%、3.48%。

业界观察人士表示,金融租赁作为专业细分领域,离不开长期的深耕细作。展业历史较长的公司,容易形成规模优势,表现相对突出且稳健。

在第一梯队中,工银金融租赁、交银金融租赁、建信金融租赁、民生金融租赁和招银金融租赁,均是银监会2007年首批批准设立的银行系金融租赁公司。2010年,银监会又集中批准包括兴业租赁、光大租赁等在内4家金融租赁公司的筹建申请。

领先者:交银金租

从目前已经披露的数据看,交银金融租赁无疑是行业领先者。

截至2017年底,交银金融租赁总资产达2072.43亿元,资产规模较期初增长20.56%,系目前披露数据中唯一的一家资产规模超2000亿的公司;公司2017年营业收入124亿,实现净利润24亿元。

截至2017年年底,交银金融租赁经营租赁资产高达806.10亿元。这一数据同样遥遥领先于业内同行。

交银金融租赁由交通银行独资设立,早在2007年就开始营业,航运、商船租赁业务是交银租赁的特色业务之一。受益于国际航运行业近年回暖,交银金融租赁业务也迎来快速增长。随着业务规模不断扩大,仅2017年就先后两次获得母公司增资,目前注册资本达85亿元。

不过,值得注意的是,在上述经营数据中,工银金融租赁的总资产规模在1700亿元左右。但按照工行2016年年报,截至2016年底,工银金融租赁总资产却达3006亿元,净资产262亿元,实现净利润34.20亿元。对此,一家大型金融租赁公司部门负责人分析称,“工银金融租赁有千亿租赁业务由境外的工银国际开展,在金融租赁专业委员会的这份数据中并未并表。”

5070名从业者 撬动224亿净利润

迅速发展的金融租赁行业,一直披着闷声赚大钱的外衣。鲜为人知的是,这个行业从业人员究竟有多少,究竟赚了多少钱。

证券时报记者获取的一份来自中国银行业协会金融租赁专业委员会的数据显示,截至2017年底,剔除国银金融租赁、江苏金融租赁及皖江金融租赁等9家公司(下同)后,其余57家金融租赁公司员工总人数仅有5070人。

由这5070人构建的金融租赁群体,2017年实现净利润约224亿元(未经审计数据),人均创利高达442.52万元。

行业人均创利443万元

这或许是从业人员最少的金融子行业,却有着惊人的创利能力。

上述有统计数据的57家金融租赁公司员工人数合计仅有5070人。其中,仅有两家公司员工人数超过300人。作为员工人数最多的工银金融租赁,也仅有333人;民生金融租赁员工人数为330人,在57家公司中排名第二。

来自中国银行业协会金融租赁专业委员会的数据还显示,员工人数超过200人的金融租赁公司寥寥无几。诸如,老牌租赁公司华融金融租赁有264名员工,招银金融租赁有254名员工,这两家均是行业综合实力排名位居前列的大公司。

记者注意到,员工人数介于100人~200人的金融租赁公司仅有7家,而多达43家金融租赁公司员工人数不足百人。

从业人员仅有数千人的另一面,金融租赁公司的赚钱能力更加凸显。

未经审计的数据显示,上述57家金融租赁公司2017年合计实现营业收入1184.78亿元,实现净利润约224亿元。以5070位从业人员算平均数,每个金融租赁公司从业者年创利442.52万元。

如此强悍的盈利能力,不禁让人联想起一直以人均净利见长的信托业。来自中国信托业协会的官方数据显示,截至2016年底,信托业从业人员为18393人。这一年,全行业68家信托公司累计实现净利润608.06亿元。也就是说,2016年信托行业人均创利为330.59万元。

不过,值得一提的是,有资深金融租赁行业从业者向证券时报记者表示,“由于各家金融租赁公司记账标准不一样,加之各地税收减免政策也不同,净利润这一指标反映出来的真实情况有一定局限性。

两公司人均创利千万

记者注意到,有数据可比的57家金融租赁公司中,锦银金融租赁员工人数最少,仅25名。

锦银金融租赁由锦州银行作为主要发起人组建,于2015年底正式运营。截至2017年底,该公司总资产72.43亿元,注册资本49亿元。2017年这家公司实现营业收入3.91亿元,实现净利润1.53亿元,两项数据均较上一年度增长100%以上。

若从人均创利这一指标来看,锦银金融租赁人均创利612万元,远超行业平均数——442.52万元。

值得一提的是交银金融租赁,这家金融租赁公司2017年净利润为24.1亿元,位列全行业第一,员工人数则仅有185人,人均创利高达1302.70万元。

除此之外,浦银金融租赁的人均创利数据也很惊人。这家公司员工人数不足100人,仅有73名,但2017年浦银金融租赁实现净利润8.21亿元,人均净利润紧追交银金融租赁,高达1124.66万元。(来源:信托百佬汇 ,作者:杨卓卿 段久惠)

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