信用卡经常处于“空卡”状态,你知道有什么后果吗 贷款 • 6年前 (2018-06-04) 根据我国法律规定《关于妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等... 阅读 756 次
通过案例谈风控的7个要点(干货)! 综合 • 6年前 (2018-06-04) 出品:信贷风险管理,作者:姚庆玲 华尔街有这样一句名言广为流传“在交易中,风险控制永远是第一位的,并贯穿交易的全过程。” 可见风险在金融交易行为中占据着非常重要... 阅读 1,316 次 信贷风控风险管理
如何识别客户的关联企业——方法及技巧! 综合 • 6年前 (2018-06-04) 出品:信贷风险管理,作者:连育青 随着投资主体多元化的不断推进、业务范围跨行业、跨区域的集团客户越来越多,企业间的关联关系日趋错综复杂,信用状况参差不齐。商业银... 阅读 6,105 次 信贷审查信贷风险关联企业
信贷风险的技术论(二十一):信贷层次与进阶视角下信贷技术的展开与进阶! 综合 • 6年前 (2018-06-04) 出品:信贷风险管理,作者:寇乃天 信贷的发展是社会经济演绎的过程,呈现动态化发展的态势。从熟人社会到陌生人经济,再到大数据时代,信贷,是经济发展到一定阶段的必然... 阅读 1,212 次 信贷技术信贷风险
民间借贷中的“转条”和”利滚利”是否受法律保护? 综合 • 6年前 (2018-06-04) 最高人民法院 借款人主张借款本金包含前期利息,应承担举证责任 阅读提示:民间借贷中的“转条”,是指借款期满后借款人不能归还借款,将前期利息计入本金,重新出具债权... 阅读 1,054 次 利滚利民间借贷转条
【案例分析】关于信贷审查中的“信息不对称”! 综合 • 6年前 (2018-06-04) 出品:信贷风险管理,作者:任赞文 【案例简介】 客户李**,女,42岁,配偶蒋某,均为业务机构所在地人氏,夫妻关系良好,育有一子,未成年。2010年注册个体户—... 阅读 2,179 次 交叉检验信息不对称信贷审查